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國際中國研究聯(lián)盟首屆年會(huì )系列簡(jiǎn)報之三

發(fā)布日期：2014-05-12 01:07    來(lái)源：北京大學(xué)國家發(fā)展研究院

簡(jiǎn)報2014年第035期（總第1130期）

 

背景介紹：2014年4月20日，北京大學(xué)國家發(fā)展研究院二十周年慶系列活動(dòng)之“國際中國聯(lián)盟（International Consortium of China Studies, ICCS）首屆年會(huì )”在致福軒教室舉行。我們將分五期簡(jiǎn)報報告本次會(huì )議內容。本與期簡(jiǎn)報報告牛津大學(xué)圣艾德蒙學(xué)院牛津中國經(jīng)濟項目主任John Knight與澳大利亞維多利亞大學(xué)經(jīng)濟與策略研究中心副教授程恩江的演講內容。

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John Knight: 對中國經(jīng)濟不平等問(wèn)題的反思                    

本文先介紹中國經(jīng)濟不平等問(wèn)題的現狀，然后討論政策選擇與未來(lái)趨勢。

從國際比較來(lái)看，中國并非唯一一個(gè)面臨經(jīng)濟不平等程度加大的國家。這個(gè)問(wèn)題不僅困擾著(zhù)發(fā)展中國家，也同樣困擾著(zhù)發(fā)達國家。在美國、英國，經(jīng)濟不平等程度加大主要表現在高收入階層的回報增加，而低收入階層的收入卻由于失業(yè)、移民等原因趨于停滯。

但是，中國的經(jīng)濟不平等惡化速度幾乎比任何其他國家都要快。在改革初期，中國全國的基尼系數非常低，大概在0.3。以鄧小平為首的第二代領(lǐng)導集體意識到需要靠收入差距來(lái)激勵生產(chǎn)，提出了“讓一部分人先富起來(lái)”的口號。這一政策在刺激經(jīng)濟增長(cháng)上取得了很好成效，但與此同時(shí)也導致收入差距的快速拉大。2007年，中國的基尼系數已經(jīng)提升到將近0.5，為全亞洲最高水平，已經(jīng)超過(guò)了聯(lián)合國設定的警戒線(xiàn)。同樣是在2007年，印度的基尼系數為0.33，巴基斯坦0.30，印度尼西亞0.34。所以，現在一般認為中國經(jīng)濟不平等程度過(guò)大。

在城市，工資的差異和企業(yè)家階層的出現共同導致了收入差距大幅上升。改革開(kāi)放之前，工資的不平等程度非常低。但隨著(zhù)勞動(dòng)力市場(chǎng)的產(chǎn)生，工資的差距逐漸擴大，教育和技能的回報不斷上升。一個(gè)富有的企業(yè)家階層非常迅速地在中國出現，他們的高收入一部分來(lái)自產(chǎn)品創(chuàng )新和市場(chǎng)開(kāi)放，而另一部分來(lái)自尋租。中國目前半市場(chǎng)化的經(jīng)濟、薄弱的法律制度、不明確也不安全的產(chǎn)權制度以及嚴重不完善的問(wèn)責制度，都為腐敗、任人唯親和尋租提供了空間。統計出來(lái)的收入差距盡管已經(jīng)大幅上升，但可能仍被低估，原因包括三個(gè)方面。首先，城市中的農民工家庭（通常是城市收入最低的階層）沒(méi)有計算在內。其次，富裕的家庭傾向于拒絕參與調查。最后，參與調查的富裕家庭傾向于避免報告“灰色收入”。

對于農民而言，農業(yè)活動(dòng)的回報率極低，而本地非農工作和前往城鎮打工的回報率較高。隨著(zhù)越來(lái)越多的人能夠得到本地非農工作，農村收入差距拉大。城鎮打工對農村收入差距的影響方向則是不確定的。這取決于打工者是來(lái)自相對貧困的還是相對富裕的農村家庭。有證據表明，打工者更多的是來(lái)自相對貧困的家庭，因此會(huì )減少農村的收入差距。事實(shí)上，農村基尼系數的增長(cháng)已經(jīng)趨緩。

城鄉不平等是中國經(jīng)濟不平等的主要來(lái)源。城鄉不平等對于全國不平等的貢獻從1988年的37%上升到2007年的54%。在1988年，城市基尼系數0.24，農村0.33，全國0.38；在2007年，城市基尼系數0.34，農村0.36，全國0.49。盡管現在有著(zhù)更大的資源流動(dòng)性和更高的市場(chǎng)化水平，比之中央計劃經(jīng)濟時(shí)期，城鄉差異卻增大了。從1985到2010年，城市與農村人均收入的比例一直在上升，達到3：1。如果考慮到生活成本的不同，這個(gè)比例會(huì )減小；如果算上以其他形式體現的城鎮補貼，這個(gè)比例還會(huì )上升。

區域差異也是中國經(jīng)濟不平等的重要原因。對于中國這樣的大國而言，收入水平上出現大的區域差異是不可避免的。需要關(guān)注的問(wèn)題是，區域差異是收斂還是在發(fā)散。中國的數據顯示，省份之間的差異在發(fā)散。以省為單位的基尼系數從1980年的0.27上升到2007年的0.34。財政分權和貿易自由化都幫助了本身就更為富裕的沿海省份，而中央政府的財政轉移未能幫助糾正省份間的收入差異。

中國的財富不平等現象比收入不平等更為嚴重。2002年，中國全國的財富基尼系數為0.55，農村0.40，城市0.48，比收入的基尼系數更高。那些取得了房屋所有權的城市居民取得了巨大的資本利得，相當于住房補貼被資本化了。更一般化的，隨著(zhù)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格逐步建立，資本利得的規模巨大，而且在分配方面是非常不平等的。以低于市場(chǎng)價(jià)格來(lái)收購或侵占國有資產(chǎn)是導致財富不平等的重要原因，從國有銀行獲取低息貸款給一些人提供了資本積累的機會(huì )。此外，伴隨收入上升，家庭儲蓄率會(huì )急劇上升，這也在一定程度上助長(cháng)了財富差距。

對于不平等的評估需要做一個(gè)價(jià)值判斷。經(jīng)濟學(xué)家通常假設，國家層面的收入不平等是適當的評判標準，同時(shí)這種不平等程度應該被減小。但我認為，地方性與不合理的不平等更需要關(guān)注與解決。

居民的幸福感和自身收入正相關(guān)，與選擇的參照組負相關(guān)。研究發(fā)現，居民選擇的參照組范圍狹窄。農村居民通常選擇自己村的其他人口作為參照組，而城鎮居民則通常選擇自己城鎮的其他人口作為參照組。從這個(gè)角度來(lái)看，很多人并不關(guān)心國家層面的收入不平等程度。

社會(huì )學(xué)研究發(fā)現，人們能區分合理的不平等與不合理的不平等。前者是因能力、努力、冒險程度等方面的差異造成的，他們容易被社會(huì )所接受，而后者是市場(chǎng)歧視或機會(huì )的不平等造成的，他們?yōu)樯鐣?huì )所唾棄。

根據上述發(fā)現，政策需要特別關(guān)注地方性的不平等以及不合理的、不能被社會(huì )接受的不平等。

可以在以下幾個(gè)方面取得進(jìn)展。第一，讓個(gè)人所得稅成為政府一個(gè)更重要的收入來(lái)源，使其累進(jìn)的特征更突出。2010年個(gè)人所得稅僅占政府收入的7%，也算不上是累進(jìn)的。第二，建立統一的社保系統。目前的社保系統是高度分散的，城鎮和農村、城鎮居民和農民工、城市的正規部門(mén)與非正規部門(mén)都有各自的社保制度。第三，各省之間的收入不平等可以通過(guò)加強以規則為基礎的轉移支付、減少專(zhuān)項轉移支付來(lái)改善。面向貧苦省份、以促進(jìn)發(fā)展為目的的專(zhuān)項轉移支付仍需要進(jìn)行。第四，改革那些創(chuàng )造了各種不平等獲取收入機會(huì )的制度安排，如戶(hù)籍制度等。最后，政策還應更多地關(guān)注處高收入者的不平等現象。中國現在的治理體系為那些有權力和影響力的人提供了尋租、腐敗和攫取利益的機會(huì )。在世界銀行發(fā)布的235個(gè)國家和地區《全球治理指標》中，中國的“控制腐敗”水平排名第148位，“發(fā)言權和問(wèn)責制”水平排名220位。顯然，中國的治理機制需要改革，以消除這些原因造成的不平等。

中國是否已經(jīng)達到了庫茲涅茨曲線(xiàn)的頂點(diǎn)？根據“庫茲涅茨曲線(xiàn)”，隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展，不平等現象先會(huì )上升，然后達到一個(gè)峰值，最后降下來(lái)。我認為有兩方面的力量決定了問(wèn)題的答案。一方面，中國現在依然存在著(zhù)使不平等加劇的力量。另一方面，有三種反向的力量可能使經(jīng)濟不平等得到緩和。首先是快速的經(jīng)濟增長(cháng)和緩慢的勞動(dòng)力增長(cháng)。這意味著(zhù)中國開(kāi)始出現勞動(dòng)力短缺問(wèn)題，技術(shù)工人與非技術(shù)工人的相對收入差異會(huì )縮小。其次，沿海省份的生產(chǎn)成本提高，刺激生產(chǎn)活動(dòng)向成本較低的內陸地區轉移，拉動(dòng)這些地區的經(jīng)濟增長(cháng)。最后，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)的傳播、大規模的遷徙活動(dòng)以及更多的教育，中國社會(huì )正變得更復雜同時(shí)也更為開(kāi)明，這些力量會(huì )促使政府不得更加重視不平等問(wèn)題。中國未來(lái)的走勢取決于這兩方面力量的角逐。

程恩江：中國農業(yè)產(chǎn)業(yè)化呼喚金融創(chuàng )新

這里談?wù)勱P(guān)于中國未來(lái)農業(yè)轉型和農業(yè)產(chǎn)業(yè)化問(wèn)題的思考，回答兩類(lèi)問(wèn)題。首先，走向農業(yè)產(chǎn)業(yè)化的途徑是什么？其次，現在的中國農民，尤其是貧困地區農民，面臨的最主要的融資約束是什么？銀行和政府能夠為他們做些什么？

2012年，我們對湖北建始和重慶黔江兩個(gè)縣（區）485名農戶(hù)進(jìn)行了調查走訪(fǎng)。我們發(fā)現有三個(gè)因素嚴重制約當前中國的農業(yè)產(chǎn)業(yè)化。首先，資本、勞動(dòng)力和相應技能的缺乏使得某些具有較高附加價(jià)值的產(chǎn)業(yè)（如獼猴桃、魔芋種植業(yè)、養蠶業(yè)等）難以發(fā)展。資本和勞動(dòng)力從貧困的農村地區流走了。其次，大型公司憑借其市場(chǎng)力量和雄厚的資金，在與農民簽訂協(xié)議時(shí)掌握了絕對話(huà)語(yǔ)權，這使得部分農民個(gè)體的訴求難以得到滿(mǎn)足。再次，部分極端貧困農戶(hù)被排除在價(jià)值鏈提升的受益群體之外。這主要是因為一些大型公司沒(méi)有動(dòng)機與這些貧困戶(hù)簽訂購買(mǎi)協(xié)議，而這部分農民恰恰是農業(yè)政策最應該關(guān)注的人群。從激勵機制的角度看，公司的這種行為也是不難理解的。一旦與這些貧困農民達成協(xié)議，公司必然承擔更大的風(fēng)險，同時(shí)為了甄別哪些是真正具有履行合約能力和信譽(yù)的優(yōu)質(zhì)農戶(hù)，公司在信息收集上付出的成本也更高。

在我們的樣本中，有32%的農戶(hù)在2010年1月至2012年9月間曾向正規銀行申請過(guò)貸款，但其中20%的農戶(hù)反映面臨融資約束問(wèn)題。在向正規金融機構申請貸款的過(guò)程中，農戶(hù)面臨的障礙具體體現在手續繁瑣、審批流程長(cháng)、對實(shí)物抵押品的要求過(guò)高、服務(wù)差等。除此之外，還有一些農戶(hù)因為貧困或者缺乏投資機會(huì )而得不到貸款。

中國的農村金融系統主要是向經(jīng)營(yíng)小塊土地的農戶(hù)提供微型貸款，而不是服務(wù)于農業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展。在“龍頭公司——農戶(hù)”模式下，龍頭公司的融資主要來(lái)自城市的大銀行，而農戶(hù)的融資來(lái)自農村信用社，兩個(gè)融資渠道之間缺乏協(xié)調。農戶(hù)合作社作為產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的重要載體難以從正規金融機構獲得貸款。

基于這些現實(shí)，我們認為銀行體系可以在以下四個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。第一，簡(jiǎn)化小額貸款審批程序，增加偏遠地區營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二，適當放開(kāi)對實(shí)物抵押品的要求，可行的替代方法包括小組互保、供應商擔保以及土地使用權抵押。在我們以往的實(shí)踐中，“小組互保”在控制信貸風(fēng)險上起到了積極作用。一方面小組內部成員的聯(lián)保制使得彼此相互監督，形成約束機制。另一方面是存在正反饋的激勵機制，即小組全體成員在按時(shí)還清所有本息后可獲得更高的貸款額度。第三，適當放寬投資額度和貸款期限要求，鼓勵農民和農業(yè)公司投資期限更長(cháng)、利潤率更高的產(chǎn)業(yè)。目前銀行的小額貸款多為6-8個(gè)月期限，額度不超過(guò)10,000元的小微貸款，而許多經(jīng)濟作物和水果種植卻往往需要更長(cháng)的生長(cháng)周期。放松貸款要求既有利于整體農業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的提升，從長(cháng)遠來(lái)看也能夠增加銀行貸款的收益率。第四，積極探索面向農民合作社的貸款策略。

政府在促進(jìn)農業(yè)產(chǎn)業(yè)化方面應發(fā)揮更重要的作用。第一，中央政府和地方政府應該把更多的財政收入用于農村基礎設施建設。第二，政府的扶貧項目包括扶貧貸款項目應該更好的瞄準真正的貧困戶(hù)。第三，通過(guò)東西部地區對口支援的形式加快農村產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程，例如從發(fā)達省份援助基金中劃撥部分資金用于貧困地區的產(chǎn)業(yè)鏈提升；第四，向落后地區的保險項目提供更多的財政補貼。最后，提高農村金融機構以及涉農金融機構的貸存比，讓他們有更多資金投向農業(yè)產(chǎn)業(yè)化。

 

（應曉妮、鄒靜嫻整理，唐杰修訂）